Чтобы защититься от мошенников с поддельными удостоверениями, объединяйте три слоя контроля: визуально‑тактильная проверка, инструментальные и онлайн‑проверки, плюс регламент действий при сомнении. Действуйте по чек‑листам, фиксируйте каждое несоответствие, используйте официальные реестры и сервисы KYC/AML. При выявлении признаков подделки - отказывайте в обслуживании и документируйте инцидент.
Сводка практических мер против поддельных удостоверений
- Сверяйте фото, возрастные признаки и подпись с поведением и речью клиента.
- Проверяйте защитные элементы: микротекст, гильоши, ИК/УФ‑метки, лазерную гравировку.
- Подтверждайте данные через официальные сервисы: проверка паспорта РФ на действительность онлайн и проверка водительского удостоверения онлайн ГИБДД.
- Используйте лупу 10×, УФ/ИК‑фонарь, детектор магнитной краски; при необходимости - оборудование для проверки подлинности документов купить заранее.
- Запускайте KYC AML проверка клиентов сервис для бизнеса для массовых/дистанционных проверок.
- Обучайте персонал: обучение выявлению поддельных документов курс с практикой и тестами.
- Фиксируйте все шаги и отказы; эскалируйте по регламенту без споров с клиентом.
Как визуально и тактильно выявить подделку
Подходит для фронт‑офиса, курьеров, HR, охраны, где есть документ и предъявитель. Не применяйте как единственную меру при дистанционных операциях с риском - обязательно добавляйте онлайн‑проверки и подтверждение через второй независимый фактор.
- Внешний вид: совпадают ли возраст/черты лица, есть ли очевидные следы переклейки фото.
- Полиграфия: ровность линий, отсутствие муара и пикселей, четкость микротекста.
- Нумерация: равномерная гравировка/перфорация, нет ли следов стирания.
- Материал: плотность, ламинация, фактура, отсутствие пузырей и расслоения.
- УФ/ИК: наличие скрытых знаков, реакция бумаги и печатей.
Инструменты и цифровые проверки подлинности документов
- Минимальный набор: лупа 10×, белый свет 5000-6500K, УФ‑фонарь 365/395 нм, ИК‑камера/насадка, линейка, перчатки.
- Расширенный набор: детектор банкнот с УФ/ИК, магнитный детектор, микроскоп цифровой, фотофон для фиксации.
- Цифровые сервисы:
- Паспорт: проверка паспорта РФ на действительность онлайн на официальном ресурсе.
- ВУ: проверка водительского удостоверения онлайн ГИБДД по номеру и дате выдачи.
- KYC AML проверка клиентов сервис для бизнеса - пакетные и API‑проверки, санкционные списки, PEP, негативные медиа.
- Закупка: оборудование для проверки подлинности документов купить у сертифицированных поставщиков с гарантией и калибровкой.
- Обучение: обучение выявлению поддельных документов курс с примерами бланков и тренажером.
Правила идентификации при личном и дистанционном контакте
- Подготовка рабочего места. Обеспечьте освещенность, чистую поверхность, доступ к интернету и справочным образцам. Все проверки проводите в поле видимости камер наблюдения.
- Сверка личности с фото. Сопоставьте черты лица, мимику, шрамы/родинки с фото. Попросите сделать простое действие (улыбка, поворот головы) и расписаться рядом.
- Проверка целостности и защитных элементов. Осмотрите ламинацию, швы, перфорацию; проверьте микротекст и гильоши под лупой; посветите УФ/ИК.
- Валидация данных по реестрам. Проверьте документ через официальные источники: проверка паспорта РФ на действительность онлайн и проверка водительского удостоверения онлайн ГИБДД. Сверьте ФИО, даты, серию/номер.
- Кросс‑верификация контактов. Запросите альтернативный документ или второй фактор (СНИЛС, ИНН, корпоративный пропуск) и проверьте一致ие персональных данных.
- Дистанционная идентификация (видео). Проведите видеосвязь, попросите показать документ под углом и в УФ/ИК при наличии. Используйте KYC AML проверка клиентов сервис для бизнеса для биометрии и подделок.
- Фиксация результатов. Сделайте фото/скан, запишите дату/время, ФИО проверяющего, список найденных признаков. Сохраните логи онлайн‑проверок в деле.
Быстрый режим
- Сверьте лицо с фото и подписью, задайте контрольный вопрос по данным документа.
- Проверьте микротекст и УФ‑метки; взгляните на нумерацию и ламинацию.
- Пробейте данные через официальный онлайн‑сервис (паспорт/ВУ).
- Зафиксируйте результат и при сомнении - откажитесь, эскалируйте.
Внедрение внутренних регламентов для снижения рисков мошенничества
- Описан единый процесс идентификации для офлайн/онлайн, с порогами эскалации.
- Есть перечень допустимых документов и обязательных проверок по каждому типу.
- Роли и полномочия: кто может одобрять/отказывать, кто проводит повторную проверку.
- Шаблоны: акт осмотра, отказ в обслуживании, уведомление службы безопасности.
- Логи и хранение: сроки, доступ, шифрование, журнал доступа.
- Двуфакторная проверка для сумм/сделок свыше установленного лимита.
- Ежеквартальное обучение и тестирование персонала; план "повторных инцидентов".
- Тестовые закупки/тайный клиент для проверки дисциплины.
- Интеграция с KYC/AML и санкционными списками; регулярные обновления источников.
- Контроль поставщиков оборудования: калибровка, сервис, обновления.
Пошаговый план реагирования при обнаружении поддельного удостоверения
- Не спорьте и не обвиняйте - вежливо остановите операцию и пригласите ответственного.
- Изолируйте документ от дальнейших манипуляций; работайте в перчатках.
- Зафиксируйте фото/видео, признаки подделки, логи онлайн‑проверок.
- Составьте акт: дата/время, место, ФИО предъявителя, описания несоответствий.
- Сообщите службе безопасности и руководителю смены, заблокируйте процесс.
- При высоком риске - вызовите полицию; не задерживайте человека силой.
- Сохраните копии переписки/звонков, камер наблюдения, системных логов.
- Оформите отказ в обслуживании с нейтральной формулировкой.
- Передайте материалы уполномоченным органам по запросу.
- Проведите внутренний разбор и обновите регламенты/обучение.
Юридические механизмы: фиксация, уведомление и взаимодействие с полицией
- Вежливый отказ в обслуживании: "На основании п. ... внутреннего регламента и выявленных несоответствий мы не можем продолжить обслуживание сегодня".
- Уведомление руководства/БиО: "Обнаружены признаки подделки: ... Прошу зафиксировать инцидент и согласовать дальнейшие действия".
- Заявление в полицию при наличии состава: предоставьте акт, фото/видео, логи проверок, контакты сотрудников.
- Альтернатива при низком риске: предложить повторную идентификацию с дополнительными документами и онлайн‑подтверждением.
Ответы на типичные ситуации при проверке удостоверений
Что делать, если официальный сервис недоступен?
Отложите операцию или примените альтернативный независимый источник и второй документ. Зафиксируйте недоступность сервиса и уведомьте клиента о переносе.
Можно ли принимать фото документа с экрана телефона?
Нет. Разрешайте только оригинал или заверенную копию по регламенту. Фото экрана повышает риск подмены.
Как поступить, если клиент спешит и торопит?
Соблюдайте стандартное время проверки. Сообщите, что ускорение исключает необходимые контрольные шаги и повышает риски.
Какие формулировки использовать при отказе?
"Мы не можем продолжить из‑за выявленных несоответствий документа и данных. Предлагаем повторить проверку с дополнительными документами".
Можно ли копировать подозрительный документ?
Да, если это предусмотрено политикой и законом о персональных данных. Храните копии безопасно, доступ ограничьте.
Что делать при агрессивном поведении предъявителя?
Прекратите общение, вызовите ответственное лицо/охрану, при необходимости полицию. Сотрудники не вступают в спор и не применяют силу.
Как часто обновлять обучение персонала?
Минимум раз в квартал и при каждом обновлении регламентов или обнаружении нового типа подделок.
